暗号化されたパスワード認証っていうのは
MD5とかの通信路に生のパスワードを流さない方式で,
この方式をサポートするには,
サーバー側でパスワードを生で保存しなきゃいけない。
特に設定しないと,サーバーには非可逆に暗号化された
パスワードしか保存されていないから,この方式は使えない。

正しくTLSの設定がなされていれば,通信路自体が暗号化されているから
そこを生のパスワードが流れても問題ない。